CLIENTE
ZURICH
INDÚSTRIA
SEGUROS
DATA
2023
Uma solução para uma seguradora líder
O DESAFIO
No panorama atual dos seguros, em rápida evolução, uma gestão de risco eficaz é essencial para que as organizações prosperem e se mantenham competitivas. No entanto, muitas equipas de engenharia de risco enfrentam desafios significativos na avaliação e priorização de riscos devido à falta de uma visão holística do seu portfólio de relatórios de risco. Esta limitação compromete a sua capacidade de identificar e analisar riscos interligados, resultando em decisões subótimas e numa gestão de risco ineficiente.
A Zurich Insurance Portugal, uma seguradora líder em vários ramos que atende clientes nos mercados globais e locais, estava ciente deste desafio e decidiu superá-lo melhorando a sua avaliação de riscos e gestão de carteira. Para resolver esta questão, a Zurich fez uma parceria com a Two Impulse para o desenvolvimento de uma solução de automatização de documentos que proporcionasse uma visão abrangente dos riscos, libertando ao mesmo tempo as suas equipas de engenharia de risco para se concentrarem em tarefas que geram valor.
Aproveitar o poder da PNL e da automatização de documentos
A SOLUÇÃO
Ao longo de vários meses, a nossa equipa de cientistas de dados trabalhou em conjunto com a equipa de Precificação da Zurich para desenvolver e implementar uma solução de inteligência artificial dedicada à automatização dos processos de engenharia de risco, garantindo que a melhor tecnologia fosse aplicada e ajustada para cada caso específico.
Em resumo, a Two Impulse desenvolveu uma solução de Processamento de Linguagem Natural (NLP) que extrai automaticamente entidades de relatórios de risco e sinistros e classifica os documentos de acordo com o seu tipo.
Este foi o fluxo do processo de automatização de documentos:
- Identificar os fornecedores e os tipos de relatórios a serem alvo
- Carregar e pré-processar relatórios em PDF
- Extrair as informações divididas por tópicos
- Guardá-las num formato que possa ser processado por um data warehouse.
Em casos específicos, através da tecnologia NLP, conseguimos detetar se palavras específicas pré-determinadas estavam presentes nos documentos e, em seguida, classificar as respetivas frases.
Obviamente, criar uma solução capaz de funcionar com todos os tipos de relatórios é um grande desafio. Por isso, para alcançar os resultados pretendidos na extração de dados, a equipa decidiu avaliar cada tipo específico de relatório e ajustar o código em conformidade.
Aumentar a eficiência com a extração de dados de documentos
OS RESULTADOS
Através do processo de extração de dados impulsionado por IA da Two Impulse, a Zurich Insurance Portugal conseguiu obter informações sobre riscos em todo o seu portfólio de relatórios de forma estruturada.
- Os documentos em português (a maioria de todos os sinistros e relatórios) foram automatizados com uma impressionante taxa de sucesso de 87%.
- Os documentos em inglês alcançaram uma taxa de sucesso de 73% na extração de informações relevantes (um número menor de documentos), tendo também extraído com sucesso as tabelas em 99% dos casos.
Além disso, ao automatizar o processo de extração de dados, as equipas de engenharia de risco foram libertadas de tarefas manuais demoradas e puderam concentrar-se em atividades de maior valor.
Capacitar a Gestão de Risco da Zurich
Em conclusão, a nossa colaboração com a Zurich Insurance Portugal para o desenvolvimento de uma solução de extração de dados e automatização de processos trouxe benefícios claros:
- Maior eficiência nas práticas de gestão de risco
- As equipas de engenharia de risco podem agora concentrar-se em atividades de alto valor
- Melhores insights para tomar decisões informadas e mitigar potenciais ameaças
Através da automatização de documentos e da NLP, a Two Impulse ajudou a Zurich Insurance Portugal a tirar partido do poder da IA, transformando os processos de engenharia de risco e adotando uma abordagem mais proativa à gestão de risco.
“Na Zurich, o nosso objetivo é que a IA promova eficiências e melhorias notáveis no nosso processo de engenharia de risco”
_Mariana Santos, Diretora de Precificação da Zurich Insurance Portugal
