Datenextraktion für bessere Einblicke in Risiken

Eine Lösung für ein führendes Versicherungsunternehmen

DIE HERAUSFORDERUNG

In der sich heute rasant verändernden Versicherungslandschaft ist ein effektives Risikomanagement unerlässlich, damit Unternehmen erfolgreich sein und wettbewerbsfähig bleiben können. Viele Risikomanagement-Teams stehen jedoch bei der Bewertung und Priorisierung von Risiken vor erheblichen Herausforderungen, da ihnen ein ganzheitlicher Überblick über ihr Portfolio an Risikoberichten fehlt. Diese Einschränkung beeinträchtigt ihre Fähigkeit, miteinander verknüpfte Risiken zu erkennen und zu analysieren, was zu suboptimalen Entscheidungen und einem ineffizienten Risikomanagement führt.

Zurich Insurance Portugal, ein führender Mehrspartenversicherer, der Kunden auf globalen und lokalen Märkten betreut, war sich dieser Herausforderung bewusst und beschloss, sie durch eine Verbesserung der Risikobewertung und des Portfoliomanagements zu bewältigen. Um dieses Problem anzugehen, ging Zurich eine Partnerschaft mit Two Impulse ein, um eine Lösung zur Dokumentenautomatisierung zu entwickeln, die umfassende Einblicke in Risiken bietet und gleichzeitig den Risikomanagement-Teams mehr Freiraum verschafft, sich auf wertschöpfende Aufgaben zu konzentrieren.

Die Leistungsfähigkeit von NLP und Dokumentenautomatisierung nutzen

DIE LÖSUNG

Über mehrere Monate hinweg arbeitete unser Team aus Datenwissenschaftlern gemeinsam mit dem Pricing-Team von Zurich daran, eine maßgeschneiderte KI-Lösung zur Automatisierung der Risk-Engineering-Prozesse zu entwickeln und zu implementieren, wobei sichergestellt wurde, dass für jeden Einzelfall die beste Technologie zum Einsatz kam und genau abgestimmt wurde.

Kurz gesagt: Two Impulse entwickelte eine NLP-Lösung (Natural Language Processing), die automatisch Entitäten aus Risiko- und Schadenberichten extrahiert und Dokumente nach ihrem Typ klassifiziert.

So sah der Ablauf der Dokumentenautomatisierung aus:

1. Identifizierung der Anbieter und der zu bearbeitenden Berichtstypen
2. PDF-Berichte laden und vorverarbeiten
3. Extrahieren der Informationen, aufgeschlüsselt nach Themen
4. Speichern in einem Format, das von einem Data Warehouse verarbeitet werden kann.

In bestimmten Fällen können wir mithilfe der NLP-Technologie erkennen, ob bestimmte vorgegebene Wörter in den Dokumenten vorkommen, und die entsprechenden Sätze dann klassifizieren.

Natürlich ist es eine ziemliche Herausforderung, eine Lösung zu entwickeln, die mit allen Arten von Berichten funktioniert. Um die angestrebten Ergebnisse bei der Datenextraktion zu erzielen, hat das Team daher beschlossen, jeden einzelnen Berichtstyp zu prüfen und den Code entsprechend anzupassen.

Effizienzsteigerung durch Dokumentendatenextraktion

DIE ERGEBNISSE

Dank des KI-gestützten Datenextraktionsprozesses von Two Impulse konnte Zurich Insurance Portugal Risikoeinblicke aus ihrem gesamten Berichtsportfolio strukturiert erfassen.

• Portugiesischsprachige Dokumente (der Großteil aller Schadensfälle und Berichte) wurden mit einer beeindruckenden Erfolgsquote von 87 % automatisiert.
• Bei englischsprachigen Dokumenten lag die Erfolgsquote bei der Extraktion relevanter Informationen bei 73 % (geringere Anzahl an Dokumenten), wobei in 99 % der Fälle auch die Tabellen erfolgreich extrahiert wurden.

Darüber hinaus wurden die Risk-Engineering-Teams durch die Automatisierung des Datenextraktionsprozesses von zeitaufwändigen manuellen Aufgaben entlastet und konnten sich stattdessen auf wertschöpfende Tätigkeiten konzentrieren.

Stärkung des Risikomanagements bei Zurich

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass unsere Zusammenarbeit mit Zurich Insurance Portugal bei der Entwicklung einer Lösung für die Datenextraktion und Prozessautomatisierung klare Vorteile gebracht hat:

• Verbesserte Effizienz der Risikomanagementpraktiken
• Die Risk-Engineering-Teams können sich nun auf wertschöpfende Tätigkeiten konzentrieren
• Bessere Einblicke für fundierte Entscheidungen und die Minderung potenzieller Risiken

Durch Dokumentenautomatisierung und NLP hat Two Impulse Zurich Insurance Portugal dabei unterstützt, das Potenzial von KI zu nutzen, indem Risikotechnikprozesse transformiert und ein proaktiverer Ansatz im Risikomanagement eingeführt wurden.

„Bei Zurich wollen wir, dass KI zu bemerkenswerten Effizienzsteigerungen und Verbesserungen in unserem Risk-Engineering-Prozess führt“

_Mariana Santos, Leiterin der Preisgestaltung bei Zurich Insurance Portugal